蓝时代
像其他货币和商品一样，比特币通常在交易所或者场外交易。场外交易常见于在某些场内交易无法交易的时候，或者一些超过五万美金的交易(即“大宗交易”) 。而在交易的过程中，骗局无处不在。本文将为你揭秘几个场外交易的经典骗局。希望投资者们可以从这些案例中吸取教训。
成为一个场外交易者的门槛是非常低的，唯一的要求就是资金。
根据交易规模，场外交易者通常选用网络平台，比如Coincola或者Localbitcoin，实体商店，或者简单的电报还有email 来执行商业交易。
交易方式也多种多样，一些平台同时接受现金和电汇，而有些可能只接受其中一种，还有一些会接受其他形式的付款，诸如西联汇款。
1、法律风险
场外交易者要承担广泛的风险。
首当其冲的是法律风险，比如不知情的交易者被卷入洗钱活动中。
即使比特币交易在包括香港在内的很多地方不受监管，现有的交易机构还是强制要求交易双方要与对方进行尽职调查。
“警惕洗钱/恐怖主义融资风险!提高防范意识，对于不寻常和可疑的交易，积极评定是否是洗钱/恐怖主义融资行为”一份香港海关总署贴出的告示如是写道。
2、骗局和陷阱
但是即使交易场所一丝不苟的遵守KYC(知晓你的客户)原则和反洗钱流程，也并不能保护交易者免于无时无刻叮上来的骗局和陷阱。
常见的，网络钓鱼邮件能获取交易者的电子邮箱和云存储凭证。
使用从被盗者收件箱里发现的信息，攻击者能够代替被盗者联系之前合作过的企业和个人，并将资金骗到自己的钱包里。
比如作为一个授信买家发布交易信息，要求先转比特币再付钱。
如果攻击者能够长时间的监听邮件，他们便可以介入被骗人的交易当中，并在合适的时机代替受害者与客户沟通，然后通过改变账户信息，引导客户将资金打到攻击者的账户中。
去年，香港发生了这样一类案件：场外交易者将骗来的收入转移为比特币，因为比特币转账交易更快捷，而且不会被抓捕到。
3、场外交易者变成不知情的共犯
在这个案件中，诈骗分子往往售卖无形的商品，比如邮轮船票，或者景点门票。
诈骗犯要求一个毫无戒备的买家提供个人信息，包括姓名和护照副本。
总之，这一切看上去像是一场正规的旅游产品购买过程。
诈骗分子然后用受害人的名义联系场外交易者进行交易，要求购买上述门票费用等额的比特币。
诈骗分子会提交受害人的个人信息，并且要求交易者也提供个人信息，包括银行账户和护照扫描件(这是常见的尽职调查程序)。
诈骗分子用这些文件去取信受害人，受害人往往毫无知觉，汇款给交易者。
因为他们以为得到了卖家的个人信息，也确认过汇款账户和姓名一致。
他觉得万一交易出现问题，自己可以凭这些信息，从警察那儿得到帮助。
当受害者汇款给交易者，交易者收到钱，把比特币转给诈骗分子，然后诈骗分子就带着比特币跑了。
而交易者和受害者因为从没有直接交流，他们会花不少时间才意识到被骗了。
警察往往从交易者和受害者口中，调查不出什么有用的线索。
受害者能不能追回他们失去的金钱，要取决于他们是如何汇款的。
至于交易者，基本上没什么可能把他们的比特币拿回来了。
4、价值100,000比特币的诈骗交易
最近在数字加密社区发生了一场特别奇葩的骗局。
主要手段是通过一些不太熟悉数字加密货币规则和流程的人。
他们在LinkedIn和Facebook这些社交网络上收到陌生人的来信，宣传自己在寻找比特币交易者，帮助收购/出售从矿工或者机构投资者手中的数字货币，并给介绍人一笔佣金。
对那些没有数字货币交易概念的人对100，000比特币这个金额毫无概念。
这有点类似于著名的尼日利亚邮件事件，诈骗邮件经过特别的设计，确保剔除聪明和懂行的人。
发送出成百上千的诈骗邮件没什么成本，但是要引诱那些上当的人，需要大量的人力和时间。
通过剔除掉精明不上当的对象，诈骗犯可以更高效的实施骗术。
为了小小的佣金，接收者用他们的声誉和能量来寻找身边的数字货币交易者。
诈骗者认为：
从老朋友口中推荐来的生意，以及想要促成这笔大交易完成的心愿会让场外交易者放下心理防备。
不由自主的交易者会自己跨过所有的障碍，然后这些诈骗者会说需要收到10万美金的小汇款来确任交易者的购买力，然后等到交易者完成转账，就没有然后了。
Dave Chapman，场外交易公司Octagon Strategy的主席说他们公司从没被骗过 “这世道，愚蠢的投机者多的让骗子都忙不过来。”
同时他也表示，“我们基本每天都要碰到10个以上这样的骗子请求。”
5、如何保护你自己：别轻信，多质疑
核实资金来源的真实性在比特币交易中是没有意义的。
其实，区块链系统的公开和透明性允许每个人去查看对方的信息。
你能很简单的就知道，对方账户里是否有100，000以上的比特币数量(每个人最多只有3个收款地址存在)。
如果你碰到有人说有比特币要出售，那就让他提供存放比特币的账户地址。
对卖家最好的确认方式，就是查看签名的脚本数据。
如果地址是以1开头，那么流程就很直接了当了，可惜目前还没有很好的手段针对多重签名地址和segwit地址。
另外一个可选方案，是要求从那个地址中取一小笔钱，比如1美金。截图，银行或律师的信件，以及类似的东西都是毫无价值的，应该被看作是某种骗局的迹象。
一个可靠的托管程序在技术上要比比特币的多重签名技术便宜，但是它很难找到一个同时受买家和卖家信任的第三方中介。
6、场外交易的业余爱好者不会聚集太久
交易比特币，提供托管服务，或者成为区块链贸易服务商，需要你密切关注所在的法律环境，洞悉人类行为，以及聚焦于比特币之上的先进信息保密技术。
诈骗者不会消失，他们始终试图通过智商上的优势，用各种骗术，骗取你的辛苦所得。
比特币的交易量会持续变大，并且带来巨大利润，但是同时要求你具备关键的技能和密切的关注。
作者 老雅痞 加速会 jiasuhui.com 创始人
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